Кэшбэк по правилам

Банки дают разный кэшбэк на разные категории и меняют условия каждый месяц. В Реестре это записывается правилами: одно правило — одна карта, одна категория или один MCC, один месяц.

Открыть правила

На листе месяца в блоке «Лимиты по картам» нажмите «Правила». Откроется таблица «Правила кэшбэка на 11.26». Вернуться к журналу — кнопка «К журналу».

Задать правило

В строке «Новое правило» введите:

1. Карта — с неё правило начинается;
2. Категория — назначение, на которое действует процент. Пусто или «на всё» — правило на всё, на что у карты нет своего правила;
3. MCC — вместо категории, если банк считает кэшбэк по коду продавца: 4 цифры, например 5812. У правила либо MCC, либо категория: категорию оставьте пустой;
4. % — процент кэшбэка;
5. Лимит трат и Лимит кэшбэка — если у банка есть ограничения. Пусто — без лимита;
6. Корректировка — траты по этому правилу, которых нет в журнале (например, покупки другого члена семьи по той же акции).

Колонки «Потрачено», «Кэшбэк», «Осталось трат», «Осталось кэшбэка» программа считает сама. Подробно о каждой колонке — в справочнике «Правила кэшбэка».

У одной карты в одном месяце может быть только одно правило на категорию и одно на MCC.

Скопировать правила из прошлого месяца

Кнопка «Скопировать из 10.26» переносит правила прошлого месяца — как раньше при создании нового листа. Потом поправьте то, что изменилось.

Как считается кэшбэк

• Строка журнала попадает под правило своей карты для своего MCC; если такого нет — для своего назначения; если и такого нет — под правило карты «на всё».
• Лимиты у каждого правила свои: строка с MCC расходует лимит правила по MCC, а не правила её назначения.
• Кэшбэк = сумма × процент, округлённый так, как считает банк этой карты (настройка «Округление кэшбэка» в справочнике «Карты и счета»).
• Лимиты расходуются в порядке строк журнала. Когда лимит кончился, следующие строки получают меньше кэшбэка или ноль.
• Кэшбэк, введённый вручную, программа не трогает, но он тоже расходует лимит.

Если правило поменялось задним числом

Если изменение правила меняет кэшбэк уже введённых строк, программа спросит:

• «Пересчитать» — кэшбэк строк посчитается по новым правилам;
• «Оставить как есть» — строки сохранят нынешний кэшбэк.

Ctrl+Z отменяет и правку правила, и пересчёт.

Подсказка карты

Галочка «Подсказывать карту при вводе» вверху экрана правил включает список «какой картой платить» в колонке «Карта» журнала. Она учитывает MCC и назначение строки, если они уже введены. Галочка хранится в файле.